Казанская компания Finiko начала работать в 2019 году. Она привлекала деньги россиян, обещая доходность 20–30% в месяц. В июле 2021 года выплаты были приостановлены. В начале того же месяца ЦБ заявил, что Finiko «имеет признаки финансовой пирамиды». Ранее об этом же сообщила прокуратура Татарстана.
Основным лицом Finiko является Кирилл Доронин. В числе сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтович, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Редакция уже о каждом из них и о принципах работы самой пирамиды. В прошлую пятницу основатель Доронин обвинил в крахе пирамиды своих партнеров.
Доронин оценивает число вкладчиков в Finiko в 800 тыс. человек, однако их точное количество неизвестно. Также расходятся данные и об ущербе: силовики называют 80 млн рублей, СМИ — 7 млрд рублей. По данным, речь идет о более чем 29 млрд рублей.
Хорошо забытое старое
Новости по теме: Оргия с подростками закончилась для политика вымогательством 25 миллионов
Информация о том, что Доронин презентует Omfinom, появилась в конце прошлой недели в Telegram-каналах, посвященных Finiko. Еще до официального старта на платформе успели зарегистрироваться не менее 75 тысяч пользователей, пишет .
Презентация представляла собой видео (сделанное наспех и с ошибкой в имени Доронина), залитое на проекта. Участники чатов вспоминают, что в начале года для нескольких конференций Finiko в Татарстане были арендованы специальные залы, где предлагали еду, напитки и товары с символикой компании.
Внутри проекта используется своя валюта — ом (в Finiko был цифрон, CFR). Один ом равен $1, а купить и продать его можно только за биткоины. Ом не торгуется на криптовалютных биржах, поэтому его курс компания может изменить в любой момент. Порог вхождения в проект — 1 тыс. ом. Столько же должно быть на счету вкладчиков для возвращения средств из Finiko, сообщали «профильные» Telegram-каналы.
В структуре Omfinom находятся три продукта:
Инвест (для ежедневного заработка). Доронин пообещал доходность примерно в 0,5% за рабочий день. Выплаты будут совершаться раз в неделю, а вывести их можно за 24-48 часов. При этом с участником проекта подписывается договор на 6 месяцев. Его досрочное расторжение обойдется в 60%, что основатель Omfinom называет «антискам моделью».
Продукт (для формирования капитала). Все выплаты участнику будут перечислены по окончанию договора. При его расторжении Omfinom забирает себе 100% депозита. Также обещаются бонусы, увеличивающие доходность, но они исчезают при расторжении договора.
Восстановление (для возвращения депозита Finiko). Выплат и без того пострадавший вкладчик может дождаться через полгода после окончания шестимесячного договора. Кроме того, его ждет 0,12% доходности в день и бонус «за соблюдение сроков договора». Если же договор будет нарушен, то проект «съест» 100% депозита. Например, инвестор вложил $2 тыс. на депозит Finiko, а для их возвращения через шесть месяцев, нужно внести еще $1 тыс.
Кроме того, Доронин в презентации пожаловался на «сильное общественное негативное давление» после прекращения выплат вкладчиками. Он рассказал об «агрессии различных силовых групп, которые пытаются понять, что произошло и где деньги». Это подтверждает слова источника редакции о том, что сумма на криптокошельках основателей Finiko внимание не только желающих наживиться мошенников со всех углов даркнета, но и . « России со всем ГРУ и преступным миром занимаются тем, что ищут, как эти деньги утянуть с кошельков», — заявлял собеседник.
Домен через пассивный доход
Новости по теме: Стала известна зарплата супруги Зеленского в «Квартале 95»
Первая информация о проекте появилась еще 16 июля, хотя сайт проекта omfinom.com был зарегистрирован 12 июля. Домен, по данным сервиса , принадлежит нижнекамскому предпринимателю Дмитрию Иванову. Он владеет местным спортивным клубом «Каракуль», свидетельствуют данные «СПАРК-Интерфакса».
Неизвестно, как именно Иванов связан с Дорониным, но Finiko на свей странице «ВКонтакте» предприниматель в начале июля 2020 года. В каждом из них Иванов хвастался выплатами от пирамиды и предлагал написать ему, чтобы узнать о методах получения пассивного дохода.
Иванов сообщил редакции, что информация о том, что он владеет доменом старая, а его «данные уже поменяны» и «не фигурируют нигде». Он не стал отвечать на вопрос о знакомстве с Дорониным.
Первые задержания
Несмотря на колоссальную сумму хищения средств вкладчиков, многие инвесторы Finiko не обращаются к правоохранительным органам. Они опасаются, что из-за поднятого СМИ в последнюю неделю шума, так и не смогут вернуть свои деньги.
При этом вкладчикам продолжали давать обещания по перечислению вложенных депозитов. Так, 20 июля «служба возврата денег» якобы приступила к работе, однако для получения 30% от вложенных сумм пользователи должны были ответить на видеозвонок в Telegram ил WhatsApp, чтобы проверить, что «лицо совпадает с личностью в паспорте». При этом в чатах распространялась информация, что звонки совершались подставным людям, а после «доказательства» рассылались по другим чатам и каналам.
Накануне в управлении МВД по Татарстану, что получили около 100 заявлений от вкладчиков Finiko. «На сегодняшний день в МВД по Республике Татарстан поступило порядка 100 заявлений от вкладчиков организации, суммы ущерба в которых варьируются от 100 тысяч до 10 миллионов рублей», — говорится в сообщении ведомства. Начальник отдела управления экономической безопасности и противодействия МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров рассказал, что «в целом по стране больше тысячи заявлений». По его словам, самый крупный ущерб среди заявителей — 8 млн рублей.
На вопрос о том, каков статус Доронина в заведенном уголовном деле ч. 2 ст. 172.2 УК РФ («Организация деятельности по привлечению денежных средств в особо крупном размере») и будет ли оно переквалифицировано на более тяжкую статью — 159 УК РФ («Мошенничество»), в ведомстве ответили, что статья остается той же, а основатель Finiko не является подозреваемым. Это дает ему право без каких-либо проблем покинуть страну.
Также инвесторы пирамиды «атаковали» один из постов главы Татарстана Рустама Минниханова. От него потребовали оказать содействие в привлечении ответственности виновных. По словам пресс-секретаря главы республики Лилии Галимовой, Минниханов уже поручил правоохранительным органам дать правовую оценку деятельности Finiko и схожих финансовых структур. Источник издания отмечает, что активность силовиков связана непосредственно с поручением Минниханова, и в ближайшее время могут начаться новые «процессуальные события».
В Киргизии они уже начались. Накануне в Бишкеке представителей пирамиды. Как сообщил местный портал 24.kg, сейчас они арестованы на 2 месяца. Уголовное дело возбуждено по факту организации финансовой пирамиды.
В середине июля уголовное дело против Finiko было возбуждено в Казахстане, его расследуют по той же статье, что и в Киргизии — о создании финансовой пирамиды. По данным прокуратуры Алматы, клиентами Finiko были 165 тыс. человек.
