Ростовчанка подала в суд на JP Morgan и HSBC из-за санкций

Ростовчанка подала в суд на JP Morgan и HSBC из-за санкций
Ростовчанка подала в суд на JP Morgan и HSBC из-за санкций
В Ростове индивидуальный предприниматель Светлана Картунова подала в суд на банковские структуры JP Morgan Chase и HSBC с требованием взыскания 2,8 млн руб. убытков.

Эти средства, конвертированные в доллары, были направлены предпринимателем своему контрагенту во Вьетнаме, но не достигли адресата и не вернулись обратно. Указанные международные банки участвовали в процессе перевода платежа, который «потерялся» из-за санкций, введенных властями США.

Юристы отмечают, что такая ситуация достаточно часто встречается. Вернуть деньги будет практически невозможно, даже если суд в Ростове примет решение о взыскании их с иностранных банков.

Арбитражный суд в Ростове начал разбирательство по иску индивидуального предпринимателя Светланы Картуновой к банку JPMorgan Chase Bank, N.A., банку HSBC Bank USA и «Альфа-банку» с требованием о взыскании с них солидарно 2,8 млн руб.

Как сообщается на сайте арбитража, в начале 2022 года Светлана Картунова, имевшая с «Альфа-банком» договор о расчетно-кассовом обслуживании, поручила кредитной организации приобрести доллары США на 2,8 млн руб. и перечислить их на счет контрагента предпринимателя во Вьетнаме (по данным «СПАРК-Интерфакс», ИП Светлана Картунова занимается розничной торговлей мебелью и прочими бытовыми изделиями).

Поскольку у «Альфа-банка» не было прямых отношений с банком получателя денег во Вьетнаме, российская кредитная организация перевела средства в банк JPMorgan Chase Bank, N.A., который, в свою очередь, сделал перевод в банк HSBC Bank USA для последующей передачи платежа контрагенту Светланы Картуновой.

Однако до вьетнамского получателя деньги так и не дошли. В ответ на запрос «Альфа-банка» из JPMorgan Chase Bank пришла квитанция с указанием «платеж возвращен», но реальный возврат средств до сих пор не исполнен.

Сначала Светлана Картунова попыталась взыскать «потерявшийся» платеж только с «Альфа-банка», обратившись в арбитраж с соответствующим заявлением. Кредитная организация свою вину в случившемся не признала, указав «на отсутствие прямой причинно-следственной связи между действиями банка и возникшими у истца убытками».

Кроме того, «Альфа-банк» сослался на форс-мажорные обстоятельства, связанные с включением его в список лиц, в отношении которых правительство США и ЕС ввели блокирующие санкции (движение средств по спорному платежу происходило в марте-апреле 2022 года).

Разбирательство по иску Светланы Картуновой к «Альфа-банку» продолжается до сих пор в московском арбитраже. Теперь же предприниматель рассчитывает привлечь к ответственности и иностранные банки-посредники, через которые проводился спорный платеж.

Партнер фирмы «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрий Клеточкин в разговоре с «Ъ-Юг» предположил, что ростовский арбитраж взыщет платеж с JPMorgan Chase Bank, но реальных денег Светлана Картунова не получит.

«Альфа-банк» явно сумеет доказать, что отправил им деньги, и они не вернулись обратно. Взыскание с «Альфа-банка», с учетом обстоятельств, выглядит крайне маловероятным. Впрочем, также маловероятно, что данное решение о взыскании с JPMorgan Chase Bank будет исполнено. Причины, по которым зарубежный банк не совершил транзакцию в пользу российского (санкции), себя не исчерпали. Даже если у JPMorgan Chase Bank есть какие-то российские активы, не заблокированные на спецсчетах (на них обращение по исполнительным листам невозможно), то вероятность возврата чуть выше, но не более того», — говорит Дмитрий Клеточкин.

По словам эксперта, такая ситуация достаточно распространённая. «По многим транзакциям деньги зависли и теперь их очень сложно найти и получить обратно. Всем американским банкам-корреспондентам проще ничего не делать, нежели рисковать нарушить санкции США, так как это сулит им куда большие проблемы, чем иски из России», — говорит Дмитрий Клеточкин.

Банк JP Morgan Chase Bank, N.A. входит в структуру американского транснационального финансового конгломерата JPMorgan Chase & Co.

Банк HSBC Bank USA входит в британскую группу HSBC, основанную в Гонконге в 1865 году, ныне одну из крупнейших в Европе по размеру банковских активов.


Распечатать
29 января 2025 С понедельника Белый дом приостанавливает выдачу грантов и займов внутри США
29 января 2025 Чат-бот DeepSeek временно остановил регистрацию пользователей из-за хакерских атак
29 января 2025 Британский болельщик стал тренером "Болтона" и привел команду к первой победе за пять матчей
29 января 2025 В Москву доставили юристов, причастных к похищению миллиардов на банкротстве группы «Сумма»
29 января 2025 Задержанный россиянин Сергей Майзус продолжает осуществлять бизнес в Чехии через подставных лиц
29 января 2025 Сотрудника московской компании арестовали за финансирование ИГИЛ
29 января 2025 Заместителя министра Карелии Павла Горшнева задержали по подозрению в получении взятки
29 января 2025 В Казани снова обсуждают вопрос строительства крематория: чего ожидать от нового инвестора
28 января 2025 В Новосибирской области строительство школы оказалось под угрозой срыва из-за друзей губернатора Травникова
28 января 2025 Обвиняемый в получении взятки бывший руководитель Росатома Геннадий Сахаров не признает свою вину
28 января 2025 НАТО впервые подтвердило наличие планов России по устранению главы компании Rheinmetall
28 января 2025 Timur Turlov and his "Freedom investment currency": a new financial trap for gullible investors?
28 января 2025 Во время религиозного праздника в Индии под натиском толпы обрушилась сцена, есть жертвы
28 января 2025 Владимир Узун и его связи с Ротенбергом: кто стоит за увеличением цен на учебники в России?
28 января 2025 Гуцериев продаёт «М.Видео-Эльдорадо» из-за миллиардных долгов
28 января 2025 Задержаны бывшие юристы «Суммы» по подозрению в хищении свыше 7 миллиардов рублей из государственных компаний
28 января 2025 Подрядчики в Курской области присвоили сотни миллионов рублей во время строительства укреплений
28 января 2025 Патриарх Кирилл предложил считать сатанизм экстремистским движением в России
28 января 2025 Favbet обвиняет "Даймонд Пэй" в нарушении условий договора и требует свыше 300 миллионов гривен
28 января 2025 Суд приговорил пенсионерку к 10 годам лишения свободы за попытку поджога военкомата